<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">来源：缴付托管协会公众号近期，广东公安部门打掉一个借助跑分APP互联网平台根来贿款、躲避监管的新型犯罪行为犯罪行为团伙，抓获归案犯罪行为嫌犯103人，打掉团伙10个，注销所涉金额1645万元，掳获手机、信用卡、笔记本电脑等一批所涉贵重物品。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">伴随案件的落网，违法互联网缴付的犯罪行为链呈现在公众的视线一、何谓违法互联网缴付互联网平台及“跑分”？违法互联网缴付互联网平台是指未获得缴付托管许可证，“借力”非正规、本行服务器端缴付互联网平台或银行，透过大量注册登记不实商家或对个人缴付帐户，借助管理手段违法构筑的“综合缴付托管地下通道”，面向全国互联网赌徒、电信公司诈欺、违法期货互联网平台等提供更多收、退款地下通道，如下图：。</p><img src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/nf1rl3Hw17VJVnNqFA1rfBarR8S2iaxa7dSAyVV6OOk7g2XqepKSEDGcGuY89kJoC6Uafgu8jFk3NGrZ063aAjw/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1" style="width: 100%;"> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">以互联网赌徒为例，其主要流程分为三个期：储值期。违法互联网缴付互联网平台为赌徒中文网站提供更多多种储值渠道。赌徒在赌徒中文网站透过储值后，托管钱款首先进入服务器端ZF机构非银行金融机构帐户。</p><img src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/nf1rl3Hw17VJVnNqFA1rfBarR8S2iaxa76JF6e38v7ZDoT7fQXDM66dM1SlXr7K1x5kAeZvWUE8KgQow0rUYdGA/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1" style="width: 100%;"> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">赌徒中文网站资本金托管期服务器端缴付ZF机构将资本金托管给违法互联网缴付互联网平台控制的不实商家违法互联网缴付互联网平台透过内部提款或专业逃税犯罪行为团伙将托管钱款记账到少数资本金记账帐户资本金记账后，由其操作者发动退款提出申请，将余下资本金透过从服务器端缴付ZF机构获取的地下通道退款至赌徒中文网站商家指定的进账卡上，完成赌徒中文网站的资本金外流。</p><img src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/nf1rl3Hw17VJVnNqFA1rfBarR8S2iaxa7yEPNSKyXVZjkCHrIRremhk3CvytCoOJep8NwOumsRqpdGMccib4zCDA/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1" style="width: 100%;"> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">赌徒到账期。当赌徒向赌徒中文网站发动到账提出申请，中文网站将退款请求转贴至违法互联网缴付互联网平台，违法互联网缴付互联网平台向服务器端缴付ZF机构推送到账命令，透过退款地下通道将资本金到账至赌徒帐户。</p><img src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/nf1rl3Hw17VJVnNqFA1rfBarR8S2iaxa7tTT91EpI052BLiaa81FCEqWiczW7jq02qia1zNyKGbe0tsyfUaVEfUmdQ/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1" style="width: 100%;"> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">疑犯介绍，违法互联网互联网平台的犯罪行为团伙形成“赌徒—互联网平台团体会员—跑分互联网平台—境内外赌徒中文网站”资本金确权生态圈方向每月所涉资本金高达2亿元人民币当赌徒登入境内外赌徒中文网站并需储值贿款时，境内外赌徒中文网站会将储值信息推送至“跑分互联网平台”（所谓“跑分”，就是借助自己的付款条码，替别人firstlook，赚得手续费）。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">跑分互联网平台会采取类似PerformanteT5800机制，在互联网平台上发布资本金确权订货，“跑分互联网平台”的注册登记团体会员可以T5800当团体会员成功T5800后，赌徒的贿款会提款至团体会员，团体会员根据犯罪行为团伙命令将贿款提款至指定帐户，最终透过复杂交易链路流向境内外赌徒中文网站。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">境内外赌徒中文网站以每笔资本金的2.5-2.8%为手续费，返还给跑分互联网平台，跑分互联网平台再以1-2%的手续费返还给互联网平台注册登记团体会员，最终跑分互联网平台透过赚得手续费差价进行牟利跑分互联网平台发展团体会员采用类似互联网传销的形式开展，介绍人就是团体会员的上级，发展团体会员可以赚得相应比例的手续费。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">二、违法互联网缴付互联网平台有哪些危害？违法互联网缴付互联网平台主要的危害有：一是影响商家资本金安全违法互联网缴付互联网平台违反监管规定，不具备业务资质无证经营缴付业务，阻断了商家与收单ZF机构的直接连接，部分互联网平台设立中间帐户，商家托管资本金面临被互联网平台违法截留的风险；。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">二是帮助违法资本金转移违法互联网互联网平台多头连接缴付ZF机构，借助其操控关联帐户反复入金、出金，隐匿资本金实际方向，帮助违法资本金转移，给追缴违法资本金带来障碍；三是破坏金融管理秩序违法互联网缴付互联网平台虚构商家交易场景，违反国家反逃税相关管理制度的基本要求，影响交易的真实性判断；。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">四是存在信息泄露风险隐患违法互联网缴付互联网平台普遍留存用户缴付敏感数据，缺少对敏感数据基本安全保护，极易导致信息泄露事件发生；五是助长违法资本金违法犯罪行为活动公安部门破获的案件显示，违法缴付互联网互联网平台不识别接入主体资质，为上游犯罪行为活动提供更多缴付地下通道，成为侵害百姓的资本金安全的帮凶。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">三、对个人参与违法互联网互联网平台“跑分”是否涉嫌犯罪行为？犯罪行为犯罪行为团伙所谓“兼职项目”就是借助对个人付款条码帮助赌徒等黑灰产犯罪行为团伙进行逃税活动，参与者违反了国家相关法律法规，涉嫌犯罪行为根据刑法第一百九十一条逃税罪有关规定，为逃税行为“提供更多资本金帐户”，提供更多帐户的人会被立案追诉，处五年以上十年以下有期徒刑，并处逃税数额百分之五上以百分之二十以下罚金。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">如发现他人参与类似的“跑分”等违法互联网互联网平台时，应及时向公安部门提供更多详细情况进行举报四、如何识别与应对信用卡、条码缴付等相关风险？（一）防范信用卡帐户信息泄露风险参与违法互联网缴付互联网平台可能引发信用卡信息泄露风险。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">“信用卡帐户信息”是指您信用卡的卡号、密码、有效期、卡背面签名栏上后三位数字（信用卡）、手机号等对个人信息这些信息万一落到骗子手中，他就能代替您消费信用卡了1. 非正规渠道提出申请信用卡不透过“办卡中介”申办信用卡，谨防“黑中介”留存您的对个人信息，防止被犯罪行为分子借助您的身份信息办卡。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">2. 使用芯片卡刷卡购物优先使用芯片卡，更安全3. 设置复杂密码：不要使用生日、身份证、门牌号、电话号码、简单数列（如666666）等易于被猜测的数字做密码4. 保护卡面信息：不告诉他人信用卡卡号、有效期、安全码、短信验证码等重要缴付信息；不将卡片单独交与他人，并保持卡片始终在自己视线范围内。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">5. 关注银行推送的服务短信：开通帐户变动短信提醒服务；若收到提示办理业务的短信，要仔细核实短信中的业务类型是否符合真实情况；一旦发现异常交易应及时联系发卡银行进行查询、提出止付（二）小心身边的“毒码”。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">违法互联网互联网平台的条码来源不明，可能给消费者带来安全隐患建议做好以下措施：1. 来源不明的条码可能含有病毒，骗子们以各种名义利诱您扫“毒码”，一旦手机中毒，您的短信验证码、缴付密码等重要信息就会被骗子暗中窃取。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">2. 谨慎连接公共免费WiFi避免在公共WiFi环境下使用手机进行缴付，不法分子往往会设置免费WIFI陷阱窃取你手机里的通讯录、短信、微信、缴付等收发的信息如果必须透过互联网缴付，建议使用手机4G互联网进行缴付，可以减少不法分子窃取缴付信息的风险。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">3. 删除手机敏感信息：更换手机或者删除手机应用APP时，也要记得解除信用卡绑定不要在手机上存留身份证、信用卡卡面的照片（三）互联网缴付时警惕钓鱼中文网站1. 网购要选择信任的中文网站，不要轻易相信“低价”中文网站如果您在网上遇到打着“低价”促销的不知名中文网站，请务必提高警惕。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">有些钓鱼中文网站与时俱进，打着“中国好声音、雾霾天退机票、甚至银行系统升级”的幌子来行骗，请您一定当心2. 缴付前一定要确认网上银行或购物中文网站的网址是否正确，不要点击邮件内或透过聊天工具发来的地址链接访问中文网站。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">若有疑问，请致电银行或网购客服3. 当您下好订货进入缴付页面时，请留意网址前缀是否变成“https”，这代表数据传输加密，缴付前还要留意商家名称与您购物的商家是否一致如果仍是“http”，或者商家名不一致，就要小心了。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">4. 养成安装防火墙、杀毒软件并定期更新的好习惯下载安装由银行或电商提供更多的安全控件也是保护账号及密码不被窃取的有效办法如果您登陆境内外中文网站购物，依旧要小心钓鱼中文网站五、银联防范互联网赌徒产品银联为收单ZF机构打造的ARM收单风险监控产品借助外部情报和内部数据，应用多种智能风控技术构建互联网赌徒侦测方法，一方面，透过涉赌种子商家，运用风险传播算法与群组分析，关联得到涉赌商家和卡片；。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">另一方面，基于机器学习算法，在银联跨行交易的海量数据中挖掘涉赌商家和卡片截至目前，银联共发现高度可疑涉赌商家5万余家、高度可疑卡片40万张、涉赌收单20余家、涉赌代理商30余家基于上述能力，银联打造了互联网赌徒侦测服务，目前已为近20家头部缴付ZF机构及大型收单银行提供更多服务，根据ZF机构调查反馈，该服务预警案例的准确率达到81%。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">2019年11月，银联帮助某ZF机构侦测发现20余家疑似涉赌商家，累计涉赌金额为1000余万元，其中某商家涉赌金额高达215万元，由于上述商家涉赌行为隐蔽，且透过各类手段有意规避常规监控规则，因此该ZF机构未能透过自身风控系统预警，后续借助银联互联网赌徒侦测服务，及时处置相关商家，避免风险蔓延。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">———— / 推荐关注姐妹号 / ————</p><img src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_png/nf1rl3Hw17Uz79T7neZJOx2ZvwS1kawlRLP6pztceSbCJH2icDWCWMZecKRXHw6Q9RKK9vZ1Sf2WogGRqHg82Ew/640?wx_fmt=png&wxfrom=5&wx_lazy=1&wx_co=1" style="width: 100%;"> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">———— / 热门文章 / ————>> 2019，缴付行业的“庆余年”>> 为什么收单ZF机构不发“禁止旗下代理电销切机”的声明？>> “郑重”承的诺，“永不”调的价>> 什么是三单合一，如何查刷卡有没有跳码</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">品牌政策咨询 付临门中付 银盛通店掌柜plus 积分兑换钱宝微信号（posquan6782）加入行业微信群 商业合作/投稿添加小编微信号posquan8 后台回复合作/投稿</p><img src="https://mmbiz.qpic.cn/mmbiz_gif/nf1rl3Hw17WMIZTWe3iaLKopVsGMrlNtjXxic1uHkFQoLpLBCiclBd3mxYem7bQicibUJHGAcniaVmO4xoezmSX69mxg/640?wx_fmt=gif&wxfrom=5&wx_lazy=1" style="width: 100%;">原文链接：https://www.dyfan.vip/16234.html，请用户仔细辨认内容的真实性，避免上当受骗!
